2018数博会智能金融发展论坛于5月28日在贵阳国际生态会议中心成功举办。本次论坛邀请到证监会、银行业协会领导及多位智能金融领域领军人物，就新时代下金融机构的转型与发展、人工智能等技术如何赋能传统金融、科技手段在金融监管中如何应用等话题进行了深入探讨。中国银行业协会首席经济学家巴曙松、中国证监会信息中心主任刘铁斌、建设银行旗下建信金融科技公司的总裁雷鸣和相关领域的创业者参会并发言。

参与本次论坛的嘉宾就这一议题分别进行了精彩演讲，包括巴曙松的《新时代金融行业面临的机会和挑战》、刘铁斌的《人工智能在金融监管领域的运用》、雷鸣的《建行在金融科技领域的探索》等等。其中，一篇主题为《智能金融助手》的演讲很引人注目，来自融汇金信的罗彤博士从“金融服务业与人工智能的关键发展、怎么通过金融服务助手来破题服务业、智能金融服务的未来”三个层面阐述了人工智能在金融领域的应用和发展前景。

首先，罗彤在会议中列举了当前金融服务业面临的主要问题，即客户群体很大，客户经理服务的覆盖面和质量都无法保证；客户的个性化需求也越来越强烈，客户经理没有精力为这么多的客户提供个性化的服务；服务场景变得越来越丰富，营业网点、智能设备、电话等多触点的接触方式，以及语音、文字等多形态的服务方式都使传统的服务模式难以应对。

随后，罗彤又阐述了人工智能的发展历程与自身的经历。他在2008年在美国带领团队做的语义搜索引擎被评为10大语义搜索应用；11年又率先研发出中文全财经领域知识图谱的项目，但受限于当时的技术水平需要大量的人工参与、手工规则来辅助机器学习模型。随着人工智能的发展，他宣称最近自动化构建全领域的金融证券知识图谱只需要2个财经编辑和4个工程师便可完成。使用深度学习和弱监督学习，从开始到上线只用了4个月的时间。

在产品演示阶段，罗彤演示了他们研发的产品-智能小e，据描述该产品最强大功能在于百问百答，通过数据挖掘、人工智能机器学习、语义识别与学习、建立知识图谱进行智能分析，能够覆盖和解答几乎所有的证券领域的问题。

第一项展示被他称为“个性化主动服务”，据了解，该服务能够主动收集用户数据，进行深度用户行为分析，自动为用户提供个性化专属服务（通知、资讯、策略等）和销售产品推荐（理财、付费内容），实现精准化营销与服务。

而后，在“智能研报生成”的演示中，他描述道：用户想了解某个行业，现在很多信息是碎片化的，要把信息推送给客户的时候，要有一个方法把所有碎片化的知识连接起来形成一个简报。值得一提的是，在罗彤的演示中，氯碱等一些非常冷门的细分领域也可以自动生成包含简介、上下游、行业分析、竞争分析和关联公司的研究简报。这一点还是有点意思的。

但给人印象最深的是最后演示的“智能电话助手”。众所周知，证券机构需要客户经理通过电话来完成对自己客户的服务。罗彤列举到：客户新股中签了、配股要进行缴款等等。而当客户群比较庞大的时候，如果可以通过机器人来完成这个服务，肯定会事半功倍。令人惊讶的是，现场演示时智能金融助手的语音几乎和真人声音相同，客户很难感觉到是语音机器人来进行的服务。该功能的演示现场也迎来了很多的赞许。

最后，罗彤又谈到了智能服务的未来愿景，他表达了三个观点：一是基于多场景、多模态（语音、文字）的用户理解与服务，可以实现不同场景和不同模态下的整体交互；二是服务机器人通过图灵测试，刚才我们这些场景局限在一个领域里面，在广义层面，人们跟你聊天多了，觉得你还是一个机器人，所以在一些区域领域和垂直领域，通过图灵测试，可以带来一个很大的服务感受的提升。三是在机器阅读中引入语义分析，打破理解的黑箱，真正识别阅读理解中的文本内容。

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